В России введен контроль операций по картам иностранных банков

18.12.2018 12:41

Текст: Татьяна Замахина

Операции по банковским картам, выпущенным в некоторых иностранных государствах, будут контролироваться в обязательном порядке. Госдума приняла закон правительства об этом в третьем, окончательном, чтении.

https://cdnimg.rg.ru/img/content/163/10/60/Depositphotos_10928976_m-2015_d_850.jpg
Фото: Depositphotos

В соответствии с действующими правилами, банки должны информировать надзорное ведомство об операциях свыше 600 тысяч рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 млн рублей. Поправки расширяют уже существующий список операций, подлежащих обязательному контролю. В него добавляют снятие наличных с платежных карт банков, расположенных в некоторых иностранных государствах. Список территорий будет определять Росфинмониторинг.

Он сможет оперативно включать платежные карты банков из соответствующих государств в зону повышенного внимания. Или же убирать их из перечня. Банки будут обязаны не позднее трех рабочих дней представлять в контрольное ведомство данные о дате и месте совершения операции по снятию наличных, сумме, номере платежной карты, а также сведения о держателе платежной карты.

Нововведение, как указано в пояснительной записке, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической, экстремистской деятельности. И в целом поможет решению задач, направленных на обеспечение безопасности России.

Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ РФ. Поправки вступают в силу через 180 дней после официального опубликования.

https://rg.ru/2018/12/18/v-rossii-vvede … ankov.html